Che cosa fanno promotori finanziari fanno? Il requisito fondamentale è la conoscenza tecnica nei settori della finanza, in cui si pratica, ma la vera competenza professionale richiede molto di più. In effetti, i promotori finanziari devono indossare tanti cappelli per fare in modo efficace il loro lavoro, e chi considera questo campo come una carriera dovrebbero studiare quello che il giorno per giorno la vita dei consulenti sono veramente. (Per ulteriori informazioni, si veda: Top luoghi di lavoro per promotori finanziari).
Chiunque lavori nel settore finanziario può dire che il primo passo per diventare un consulente di successo è quello di ottenere una solida formazione nella meccanica di qualunque aspetto della finanza in cui si intende lavorare. Questo può essere di master in alcuni casi una certificazione professionale di una laurea o, come ad esempio la designazione Certified Financial Planner, o solo di una licenza o due per coloro che desiderano concentrarsi su un tipo specifico di prodotto. Ma la vostra vera educazione in questo campo non sarà nemmeno iniziare solo dopo aver compiuto questi passaggi. (Per ulteriori informazioni, consultare: le migliori scuole per la pianificazione finanziaria.)
Un giorno nella vita
La giornata del consulente finanziario media di solito inizia presto e spesso si imbatte in ore serali, soprattutto per coloro che sono nuovi nel settore. Il programma giornaliero di un consulente tipico di solito comprende le seguenti: prospezione – il metodo e la quantità di questo dipenderà in gran parte dalle circostanze del consulente. Un professionista di nuovo conio, senza libro di business a cui attingere può aspettare di spendere almeno la metà di tutti i giorni battere il marciapiede in un modo o nell’altro, sia per lo sviluppo di una rete di riferimento o visitando con prospettive di persona. Coloro che iniziare con un mercato caldo, in cui per la ricerca sarà spendere una discreta quantità di tempo interagire con queste persone; per esempio, un nuovo consulente che ha lavorato per lungo tempo a un’altra azienda può concentrarsi sulla sponsorizzazione di eventi per i dipendenti di tale società al fine di generare business. Altri metodi moderni includono stabilire una forte presenza digitale e la scrittura di un blog. (Per ulteriori informazioni, consultare: come raggiungere una prospettiva che ha già un consulente.)
Manutenzione clienti attuali – Come consulenti costruire il loro libro di business, la loro attenzione gradualmente inizierà a spostare di acquisire nuovo business per servire i clienti attuali. Molti consulenti stabiliti inizieranno la loro giornata rivedendo portafogli clienti, rispondendo alle richieste dei clienti e di affrontare le questioni in sospeso prima di passare alla nuova produzione. La maggior parte dei consulenti stabiliti vi dirà che questo approccio è il modo migliore per generare nuovo business, perché i clienti che ricevono un servizio eccellente sono i clienti felici (che farà rinvii). (Per ulteriori informazioni, consultare:. Mantenere i clienti attraverso una buona e Bad Times)
faccende amministrative – Anche se questo spesso può cadere sotto la categoria di clienti assistenza, qualsiasi potenziale consulente dovrebbe essere disposti a spendere un segmento materiale di loro giornata di lavoro si occupano di compiti burocratici quali i rapporti di conformità, l’aggiornamento anagrafiche dei clienti, biglietti per l’elaborazione del commercio, e si occupano di altre procedure di mantenimento dei registri. Probabilmente Va detto qui che la maggior parte dei consulenti di successo sono in grado di mantenere un gran quantità di dettagli nelle loro teste su base continuativa. (Per ulteriori informazioni, vedere: come consulenti finanziari perdere clienti.)
Pianificazione finanziaria – Anche se questo può sembrare ovvio, si dovrà trovare il tempo per consegnare la merce e servizi di base per la vostra clientela – e questo può essere difficile da inserire nel vostro programma, a volte. Inserimento dati in programmi di pianificazione o tassa finanziaria può essere un processo lungo e noioso e richiede eccellente attenzione al dettaglio. Anche coloro che pagano gli altri a fare la parte di inserimento dei dati di questo dovrà seguire da vicino questo processo. (Per ulteriori informazioni, consultare: Piano finanziario: Si tratta di più del denaro.)
Formazione continua – Questo elemento imprescindibile della pianificazione finanziaria può andare molto al di là della mera soddisfazione di settore o requisiti educativi credenziali per includere investimenti e la ricerca del prodotto. Molti titoli e veicoli di assicurazione richiedono una formazione specifica prima che il venditore approverà il consulente di venderli. Alcuni consulenti assistono frequentemente seminari di una settimana che coprono argomenti specialistici o continuare a guadagnare nuove designazioni per fornire il livello di servizio ai loro clienti hanno bisogno. Questo può essere non solo tempo, ma anche costoso in alcuni casi. (Per ulteriori informazioni, consultare: Al passo con la vostra formazione continua.)
L’elemento umano
Come ci si aspetterebbe, l’altro – e più importante – elemento del lavoro di ogni consulente finanziario è la costruzione e la gestione delle relazioni con i clienti. Questo inizia con la creazione di un impressione professionale durante la fase di prospezione, offrendo quello che prometti durante la fase di progettazione e di tenersi in contatto con loro su base continuativa. E, naturalmente, questo può essere una vera sfida, a volte – per esempio, quando un cliente che è stato diseredato dai genitori ti chiama e urla che lui o lei sarà citare in giudizio a causa di esso, anche se non avrebbe potuto essere meno coinvolto . La sua capacità di educare i clienti e convincerli a fare la cosa giusta avrà un impatto sostanzialmente vostro successo globale – e potenziale responsabilità – in questo business. (Per ulteriori informazioni, vedere: queste aziende sono tra i clienti Top consulente finanziario.)
E i clienti non sono le uniche persone che avrete bisogno di tenere al suo fianco. Dovrete imparare a parlare e negoziare con i grossisti, responsabili della conformità, i funzionari di regolamentazione e rappresentanti del servizio clienti che possono o non possono essere in vena di aiutare o lavorare con voi quando ne avete bisogno. La vostra capacità di mantenere la loro buona volontà può significare la differenza tra inconveniente importante e perdita di business e una pratica regolare esecuzione. (Per ulteriori informazioni, vedere: Consulenti: evitare questi errori comuni.)
Come preparare
Se ti senti come si potrebbe usare un po ‘di aiuto nella preparazione di alcuni degli elementi sopra descritti, si consiglia di prendere in considerazione alcuni corsi o classi aggiuntive nella finanza comportamentale o la psicologia, ascolto e capacità di comunicazione, e di parlare in pubblico. Se si sta andando in affari per te stesso come un advisor indipendente, quindi un po ‘di formazione su come essere un imprenditore non può far male neanche. Un buon punto di partenza è quello di parlare con alcuni consiglieri che prendono lo stesso approccio che si desidera e stanno riuscendo a esso. Chiedi loro esattamente che tipo di competenze meno tangibili che utilizzano nel loro lavoro quotidiano e il modo in cui li imparato. C’è una piscina in rapida crescita di corsi online gratuiti che coprono ogni argomento immaginabile a disposizione di coloro che desiderano imparare, e questo può essere un luogo comodo ed economico per iniziare il segmento alternativa della vostra formazione. (Per ulteriori informazioni, consultare: Leading Indicators of Behavioral Finance.)
Morale della Storia
Il tuo lavoro come consulente finanziario sta per comprendere molto di più di quanto la gestione di portafogli di investimento o di chiusura delle vendite. Prospezione, marketing, servizio clienti, il rispetto, l’amministrazione e l’istruzione anche faranno parte della vostra routine quotidiana, e la capacità di integrare efficacemente queste cose nel vostro programma in ultima analisi può determinare il vostro livello di successo nel business. Per ulteriori informazioni e risorse su come diventare un consulente finanziario, visitare il sito del Financial Planning Association a www.fpanet.org, L’Associazione Nazionale dei Personal Financial Advisors al www.napfa.org o il sito web PCP Consiglio a www.cfp.net. (Per ulteriori informazioni, consultare: Consigli di carriera per le donne che aspirano ad essere Advisors.)