Come Robos, Tech, la Regola fiduciario e Millenials Intersect

I consulenti finanziari hanno bisogno di trovare una tecnologia di nicchia, leva per servire al meglio i clienti e di essere abbastanza luce sui loro piedi per adeguarsi alle modifiche normative per avere successo in tale settore in rapida evoluzione.

Timothy Baker, fondatore e CEO di WealthShape a Manchester, Conn., Robert Maloney, la gestione di membro del Squam Lakes Consulenti finanziari a Holderness, NH, e Robert Schmansky, fondatore e presidente di Clear Consulenti finanziari a Livonia, Mich., Hanno discusso su come meglio vincere nuovi clienti (e mantenere quelli esistenti), l’impatto di robo-consulenti, il modo in cui utilizzano la tecnologia, il Dipartimento di Fiduciary Regola di lavoro e il modo in cui tutti si intersecano.

ottenere politico

Dato che il pannello è stato condotto il giorno dopo il primo dibattito presidenziale, Siegel ha rotto il ghiaccio chiedendo se stavano mettendo in campo molte domande da parte dei clienti su come pianificare i cambiamenti post-elettorali.

Il trio ha detto che non ottengono troppe domande sulla politica, ma le questioni economiche legate alle elezioni sono più comuni. “Tutti i consulenti finanziari stanno prendendo posizioni difensive perché stanno cercando di preservare il patrimonio”, ha detto Maloney. Più pertinente, ha detto, erano cose come il rischio di tasso di interesse. “Per il giocatore macro, il mercato è estremamente spaventoso.”

Allo stesso modo, Schmansky ha detto che è difficile consigliare obbligazioni in questo momento. “Mark Cuban ha parlato di avere una ‘briscola messo’ sul mercato. Cerco di affrontare quelli sorta di timori – un po ‘come Brexit -. Come potrebbe influenzare i mercati, che investono, anticipando i rischi ”

L’importanza di una nicchia

La specializzazione sarà particolarmente importante come robo-consulenti continuano a mercificare parti del business advisory. E che la specializzazione, con il giusto uso della tecnologia, permetterà consulenti di servire i clienti ovunque. “La posizione non è una nicchia”, ha detto Baker. “Devo essere in grado di raccogliere data da qualsiasi luogo. Tech aiuta la mia pratica prendere il meglio di robos [come il tedioso processo di apertura di conti] ed evitare il peggio. ” Ad esempio, ha detto, può raccogliere i dati in tempo reale, sono accessibili da qualsiasi luogo e di offrire fino a clienti con facilità. (Per ulteriori informazioni, consultare: Uno sguardo al Advisors servire i clienti di nicchia.)

Schmansky ha aggiunto che “andare avanti, i consulenti devono avere nicchia offerta che è esattamente quanto sta cercando.” Ha detto che un grande errore ha fatto all’inizio della sua carriera stava offrendo clienti troppe opzioni, come l’offerta di una tariffa oraria sulla gestione patrimoniale.

Maloney, la cui pratica proprio i numeri appena 19 clienti – soprattutto donne in transizione e le vedove – e solo quelli ricchi, ha detto che i giovani consiglieri hanno bisogno di essere disciplinato abbastanza per ritagliarsi una nicchia e poi appendere su di esso. “Una giovane azienda che non dispone di bello sta facendo terribile errore. Non si può sapere tutto “, ha detto. “Mi definisco un ‘generalista esperto.’ Ma ho l’accesso alle risorse di esperti “. (Per ulteriori informazioni, consultare: Trova il tuo mercato di nicchia.)

Robo-Consulenti: di cooptare o competere?

Ogni consigliere era scettico di robo-consiglieri – almeno per quanto seria concorrenza. Baker ha detto che non ha mai visto robo-consulenti come la concorrenza. “Wealthfront e Bettermet iniziato nel 2008 e che a causa di tempi goduto di enorme rincorsa. Cosa succede quando il prossimo mercato orso colpisce? ” (Per la lettura correlate, vedere: 9 Top Robo-Consulenti per promotori finanziari).

I commenti di Schmansky eco quel punto: “Nel 2015 la metà le mie prospettive provenivano da robos. Per lo più Millennials “, ha detto. “Non è stato sulle prestazioni; volevano un attacco personale “. Maloney d’accordo: “I clienti portare elemento umano. Saranno robo-consulenti fare un buon lavoro di cliente tenersi per mano? ” (Per ulteriori informazioni, consultare: Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme?)

Sui client Millennial

Resistere alla tentazione di fare dichiarazioni coperta, Schmansky detto che Millennials sono proprio come tutti gli altri come clienti. “Dipende individuale. C’è molto che non conoscono, e molti che non sanno di non sapere. ”

Egli ha aggiunto che fanno una buona misura per i consulenti che si prendono il tempo per educare, e non solo messo in robo-consulente. (Per ulteriori informazioni, consultare: Soldi abitudini dei Millennials.)

“Sembrano più prudente quindi penso che hanno bisogno di più formazione. Hanno bisogno di investire e imparare i compromessi di essere troppo conservatore ora “, ha detto Schmansky. “Sanno che devono essere coinvolti, ma non sanno come. Vogliono qualcuno a rimbalzare idee fuori di. ”

Una parte significativa ritiene di poter fare da soli, perché pensano di poter fare da soli. Essi non sono abituati a pagare i corrispettivi “, ha detto Maloney. “Questo sarà vero finché non ottengono bruciato.” (Per ulteriori informazioni, consultare: Guida di un consulente finanziario per i clienti millenaria.)