Come aiutare i clienti a investire in genere Diversità

I diritti delle donne sono diventati punti di discussione chiave durante la stagione elettorale degli Stati Uniti, in particolare con la promozione di Hillary Clinton di trasparenza paga in tutto il paese attraverso il Fairness Act stipendio. Allo stesso tempo, un crescente corpo di ricerca suggerisce che le aziende con più donne in posizioni di leadership tendono a sovraperformare le aziende con meno donne. I consulenti finanziari potrebbero voler prendere nota di queste due tendenze quando attrarre e servire i loro clienti, come la diversità di genere è sempre più importante per gli investitori quando si tratta di loro portafogli.

Diamo uno sguardo a come l’uguaglianza di genere impatti investimenti e perché consulenti finanziari può prendere in considerazione l’attuazione di una strategia di investimento di genere concentrati per migliorare le prestazioni del portafoglio e connettersi con i clienti a livello sociale. (Per la lettura correlate, si veda: 5 donne dirigenti che sono frantumando il soffitto di vetro.)

Impatto finanziario delle diversità

la diversità di genere è diventata un obiettivo sociale importante per molte aziende, ma si scopre che ci possono essere incentivi finanziari per questo sforzo. Secondo un crescente corpo di ricerca, le aziende con più donne in posizioni di leadership tendono a sovraperformare le aziende con meno donne. I consulenti finanziari dovrebbero prendere in considerazione questo al fine di aiutare i clienti a costruire portafogli che potrebbe sovraperformare il mercato più ampio con meno rischi.

Uno studio Catalyst ha trovato che le aziende con alta rappresentanza sostenuta delle donne nei consigli di amministrazione, definiti come tre o più in almeno quattro dei cinque anni-sperimentato un miglioramento dell’84% in redditività delle vendite, il 60% di miglioramento nel rendimento del capitale investito, e un miglioramento del 46% nel rendimento su azioni rispetto alle aziende con scarsa rappresentanza sostenuta. E molti altri studi hanno tratto conclusioni analoghe sul miglioramento delle prestazioni.

Quando si tratta di performance del mercato azionario, un rapporto di Thompson Reuters ha rilevato che gli indici costituiti da imprese con pannelli misti tendono a sovraperformare molto modestamente indici di riferimento. Al contrario, indici senza le donne sulle loro tavole hanno avuto senza dubbio una maggiore volatilità e tendevano a sottoperformare rispetto a schede miste. Il rapporto ha anche riscontrato che la diversità di genere sta migliorando nel complesso, con più della metà delle aziende pubbliche di nomina delle donne alla loro consiglio di amministrazione. (Per la lettura correlata, vedi: Impact Investing: Come funziona e come investire.)

Collegamento con i clienti

I consulenti finanziari hanno molte opzioni diverse quando si tratta di investire in aziende che promuovono la diversità di genere. fondi di investimento impatto focalizzati su ESG (ambientali, sociali, di governo) gli obiettivi offrono un facile esposizione per i portafogli più piccoli, mentre i consulenti costruire attivamente portafogli per i clienti più grandi possono utilizzare i database di ricerca per lo screening per le aziende che incorporano le donne nel loro consiglio di amministrazione e team di gestione.

Ad esempio, il SPDR SSGA Diversità di genere Index ETF (SHE) investe in società che portano il modo sulla diversità di genere, promuovendo le donne al loro consiglio di amministrazione e nella gestione. Morgan Stanley ha recentemente introdotto la sua diversità di genere quadro per gli investimenti che consente consulenti per limitare l’esposizione alle aziende con poveri track record diversità di genere, o identificare aziende che soddisfano rigorosi requisiti di diversità di genere.

Queste opzioni di investimento possono fare appello ai clienti che vogliono allineare gli investimenti con un valore fondamentale o di missione-sociale così come la diversità di genere. In questo modo, i consulenti finanziari possono distinguersi in un settore sempre più competitivo. Gli studi hanno anche dimostrato che gli investitori Millennial, in particolare, tendono ad avere un forte desiderio di fare un impatto sociale e il cosiddetto investire impatto nella società ESG può essere un ottimo modo per raggiungere questi obiettivi, mentre attrarre i clienti più giovani.

Morale della Storia

diversità di genere è un problema sempre più importante per molti americani, e la ricerca ha dimostrato che potrebbe anche contribuire a migliorare i rendimenti per gli investitori. I consulenti finanziari potrebbero voler iniziare ad offrire i loro prodotti client che supportano la diversità di genere e altre ESG o impattare obiettivi di investimento. Per farlo, si può decidere di prendere in considerazione i fondi ESG-focalizzati o che lavorano con aziende come Morgan Stanley che forniscono un quadro. (Per la lettura correlata, vedi: Impact Investing: Come funziona e come investire.)