Il consulente finanziario ha il compito di guidare il consumatore attraverso il paesaggio confuso e spesso opprimente di investimento, fiscale, immobiliare e della gestione finanziaria. obiettivo finale del consumatore è quello di avere abbastanza soldi da spendere durante la propria vita e per proteggere e preservare una porzione per le generazioni future. Il consulente finanziario aiuta anche gli obiettivi specifici client soddisfino come ad esempio il finanziamento dell’istruzione universitaria dei figli o l’acquisto di una casa di vacanza. Di conseguenza, il consulente deve essere simile a un consulente soldi per tutti gli usi – e spesso un consulente personale e fiducioso pure.
Il consulente finanziario può provenire da una varietà di ambienti accademici. Inoltre, un importante collegio appropriata può essere influenzato dalla designazione del consulente finanziario e la sua specialità. Ad esempio, un consulente finanziario che lavora per una società di intermediazione di investimento può avere bisogno di certo un insieme di abilità diverso rispetto a una tassa solo consulente finanziario con il proprio negozio. Indipendentemente dal collegio importante, il futuro consulente finanziario avrà bisogno di formazione specializzata in cima alla laurea, al fine di superare gli esami di licenza necessari. (Per ulteriori informazioni, consultare: le migliori scuole per la pianificazione finanziaria.)
Affari e finanza
Per il collegio studente entrando con l’obiettivo di diventare un consulente finanziario, una laurea in economia con una concentrazione nella finanza è l’ideale. Lo studente di business guadagna una conoscenza generale del capitalismo, il denaro, le banche e l’economia. Tutti sono temi importanti per comprendere la pianificazione finanziaria e le questioni connesse. La concentrazione di finanza entra in profondità in modo di valorizzare un business, fotografia o altro prodotto finanziario. Questo grado metterà qualsiasi studente su solide basi per entrare nel campo di consulenza finanziaria. La formazione di consulenza finanziaria specializzata integrerà forte background quantitativo e analitico il business del maggiore.
Oggi, ci sono major di pianificazione finanziaria “o programmi di certificazione a saltar fuori in alcune università pure. Ad esempio, San Diego State University offre una laurea in servizi finanziari con un certificato nella pianificazione finanziaria personale. Con una laurea in economia e una concentrazione nella pianificazione finanziaria, il laureato corsi post per ottenere il rilascio di autorizzazioni consulente finanziario può essere ridotto al minimo. Questo grado copre molti aspetti di un ruolo di consulenza finanziaria, come gli investimenti, tasse e pianificazione. (Per la lettura correlate, vedere: voglio essere un pianificatore finanziario? Clicca qui
Economia e professione
Una laurea in economia, con corsi di finanza offre anche una fondazione per il consulente finanziario. Economia esprime entrambi i concetti macro globali e le grandi così come i più importanti temi micro come la politica monetaria e fiscale. Il pianificatore con una comprensione di economia è in grado di aiutare i loro clienti attraversare i cicli economici e del mercato finanziario.
In generale, tutto il commercio principale è una solida base per una pianificazione finanziaria o di carriera di consulenza. I requisiti fondamentali per l’attività principale; contabilità, economia, marketing, finanza e gestione gettare le basi per una transizione di successo nel campo della pianificazione finanziaria. Troverete che molti consulenti finanziari in possesso di un CPA o altra designazione professionale. (Per la lettura correlate, vedere: CPA, CFA o CFP – Pick Your Abbreviazione attenzione.)
Anche se una laurea in economia è preferibile per il consulente finanziario, un individuo che decide di entrare nel campo della pianificazione finanziaria dopo il college o in ritardo negli studi universitari può procedere con successo senza una laurea in economia. Questo è uno dei vantaggi di una carriera di consulenza finanziaria, non vi è alcuna richiesta di college importante al fine di accedere alla professione.
Relativamente al Cliente
Un liberale di arti, comunicazione o la psicologia di laurea offre comunicazione importante e capacità di analisi. Anche se la comprensione di investimento e concetti di business è importante, molto più di un compito consulenti finanziari che fare con le persone e le loro emozioni circostante denaro. Le major meno tecniche aiutano il consulente comunicare e relazionarsi bene al cliente.
Lo studente di psicologia impara a conoscere le emozioni, le paure, le ansie e come funziona la mente. Chiaramente, il denaro e le questioni finanziarie possono essere problemi altamente emotivi. Questa formazione aiuta il consulente finanziario nelle loro relazioni con i clienti.
Comunicazioni major beneficiano anche di capacità di analisi e la capacità di rendere semplice argomenti complessi. Quando integrato dai concetti di finanza e di investimento, il pianificatore con un grado di comunicazione può essere un consulente finanziario di successo.
Le arti liberali insegnano ragionamento del suono e capacità di analisi. Quando l’integrazione e proponendo un piano finanziario, il consulente con eccellenti capacità di pensiero critico sarà ben preparati per educare e spiegare le varie opzioni. (Per la lettura correlate, vedere: An Introduction pianificazione finanziaria organizzazioni.)
Morale della Storia
Non vi è alcun collegio richiesta principale per una carriera come consulente finanziario. Detto questo, ci sono vantaggi e svantaggi con ogni tipo di università importanti e di successo consulenti provengono da una varietà di sfondi. Poiché non vi è ulteriore studio e la certificazione necessaria per ottenere il rilascio di autorizzazioni e iniziare la pratica come un consulente finanziario, il richiedente dedicato può avere una carriera di successo come consulente finanziario con le maggiori università. (Per la lettura correlate, vedere: Trends Challenging promotori finanziari.)