Attirare i clienti Millennial concentrandosi sui loro bisogni

I consulenti finanziari che lavorano con i clienti Baby Boomer e Generazione X possono essere inclini a supporre che i loro figli utilizzano anche loro quando sono pronti per un consiglio, ma questo può essere un presupposto errato in molti casi. La generazione del nuovo millennio ha un insieme fondamentalmente diverso di bisogni e desideri rispetto ai loro genitori e fratelli più grandi, e consulenti che non sono disposti ad adattarsi a questo nuovo paradigma può restare indietro ad un certo punto. La chiave è capire dove questa generazione proviene e cosa li rende così. (Per ulteriori informazioni, consultare: Guida di un consulente finanziario per i clienti millenaria.)

A Modifica demografica

“Abbiamo bisogno di cambiare i nostri modelli di business, e cambiare il modo in cui stiamo facendo affari, specialmente quando si tratta di Millennials. Il passaggio dei beni da Baby Boomers per Millennials causerà un ripensamento dei prodotti e dei servizi forniti alla nuova generazione. Millennials non sono solo andando a voler ragazzo di papà della mamma o, si potrebbe desiderare qualcosa di diverso. E come industria dobbiamo capire quali sono le loro esigenze. È necessario capire dove Millennials sono provenienti da così si può tentare di trattare con loro come clienti. Assunzione di alcuni consulenti Millennial è una soluzione possibile, “Patricia Soldano, presidente della regione occidentale per Uffici familiari GenSpring, ha detto in una presentazione Giovedi scorso alla Conferenza Advisor IMCA Private Wealth a Chicago.

Soldano ha continuato a dire che questo segmento del mercato finanziario rappresenta poco più di un quarto della popolazione adulta, ed è affiliato con né i partiti democratici né repubblicani, offre una vastissima quantità di debito, è multirazziale e molto confortevole con la tecnologia. Ha elencato 10 principali tendenze che stanno attualmente interessando l’attività di consulenza, con il passaggio dalle generazioni attuali per la generazione del nuovo millennio, con il massimo impatto. Consulenti che vogliono catturare l’attività di questa generazione dovrebbe prendere in considerazione le seguenti fasi: (Per ulteriori informazioni, consultare:. Advisors dovrebbero monitorare Millennial Inheritance)
Offrire gli investimenti che forniscono più di un semplice tasso di rendimento: gli investitori Millennial hanno risposto in diversi sondaggi che vorrebbero i soldi che hanno messo a lavorare per loro di fare di più che semplicemente ripagarli. Vorrebbero loro investimenti ad avere un impatto positivo sulla società, in qualche modo, ad esempio attraverso lo sviluppo di fonti di energia rinnovo o il finanziamento della ricerca scientifica medica o altro. Consulenti che desiderano soddisfare questa generazione sarebbe saggio per includere una serie di offerte di investimento che soddisfano questi criteri.
Rimanere al passo con la tecnologia: la generazione del nuovo millennio è cresciuta con i computer, smartphone, tablet, applicazioni mobili e altre tecnologie digitali, e sono molto confortevoli utilizzando questi dispositivi per fare tutto da pagare le bollette per fare acquisti e rimanere in contatto con gli altri. Consulenti che vogliono attirare i clienti Millennial dovranno offrire servizi come ad esempio un portale digitale senza soluzione di continuità che dà loro accesso round-the-clock per il loro denaro, inviare e-mail ogni volta che c’è alcuna attività nel loro account e di fornire applicazioni per smartphone che li permettono di eseguire molte funzioni con i loro soldi da remoto. Molti Millennials sono anche comodo avere un robo-consulente di gestire i loro portafogli, come i loro obiettivi di investimento sono di solito abbastanza semplice. Consulenti avranno anche bisogno di mantenere e coltivare una forte presenza su siti di social media come Facebook, Twitter e LinkedIn, al fine di mantenere uno strumento di networking forte che può aiutare Millennials che sono alla ricerca per la gestione del denaro o di consulenza finanziaria per trovarli.

Morale della Storia

Millennials avere una mentalità fondamentalmente diverso quando si tratta di gestire i loro soldi e la pianificazione per il futuro. Consulenti che desiderano catturare la loro attività stanno andando a prendere un approccio diverso di conseguenza per la manutenzione di questa generazione, se vogliono le loro pratiche di crescere e prosperare in futuro. (Per ulteriori informazioni, consultare: The Changing ricchezza demografici – e come Leverage.)