5 tratti che consulenti finanziari di successo hanno

Diverse caratteristiche di separare il bene consulenti finanziari dal male e il successo del successo. Se vuoi diventare un consulente finanziario o semplicemente bisogno di noleggiare uno per aiutare con la vostra pianificazione finanziaria, qui ci sono cinque tratti da tenere a mente che i consulenti finanziari di maggior successo hanno.

La passione per la pianificazione finanziaria e Wealth Management

I consulenti finanziari di successo sono quelli che hanno una passione assoluta per il soggetto. Questo è importante perché le norme, le leggi, le metodologie e prodotti all’interno dei mondi finanziari e di investimento sono in continua evoluzione. Quando un consulente finanziario ha una grande passione per l’oggetto, che la persona gravita naturalmente verso l’apprendimento di più circa l’industria ogni giorno. Coloro che non hanno quella passione costantemente cadere dietro e lottano per tenere il passo con gli sviluppi del settore. Che da solo può essere la differenza tra successo e fallimento come un consulente finanziario. Una buona domanda da porsi promotori finanziari con ogni conversazione è, che cosa c’è di nuovo nel settore?

Un Capacità profonda analitica

Ci sono molte aree coinvolte in un piano finanziario completo e approfondito. Pianificazione Finanziaria, previdenza, gestione degli investimenti, la pianificazione di assicurazione, pianificazione immobiliare e fiscale sono alcune aree chiave che un consulente finanziario competente può aiutare i clienti con. Una capacità di analisi profonda in tutti questi settori è importante, ma è forse più importante nella porzione investire. consulenti finanziari di successo sanno che il rapporto rischio e rendimento spinge quasi ogni aspetto di un piano finanziario. Strutturare un portafoglio di investimento il modo corretto e di essere in grado di riallocare le risorse come il tempo e gli obiettivi cambiare è cruciale. E ‘importante per un consulente finanziario per essere in grado di analizzare e pianificare un portafoglio nel contesto di una serie di parametri, come la deviazione standard, beta, asset allocation strategica, asset allocation tattica e prelievo.

Salesmanship professionale

Questo è un requisito fondamentale per i consulenti finanziari di successo. I promotori finanziari devono far crescere il loro libro di business di prosperare. Essere in grado di vendere i loro servizi attraverso l’intero spettro di pianificazione finanziaria, dalla gestione degli investimenti a pianificazione, è necessario per consulenti finanziari per avere successo. Certo, le vendite di prodotti o servizi non devono essere fatti solo per fare una vendita. Il servizio o prodotto devono effettivamente aiutare il cliente. Tuttavia, salesmanship è comunque necessario. Un consulente finanziario deve essere in grado di comunicare chiaramente al cliente il problema o lacuna nel suo piano finanziario che esiste, propriamente trasmettere la soluzione, e come passo finale, chiedere per le imprese la prospettiva del cliente o di. Un consulente finanziario che non può radunare il coraggio di chiedere per le imprese senza dubbio ottenere nessuno. Con questo in mente, la prossima caratteristica è di fondamentale importanza.

Una convinzione che gli interessi devono essere allineati

consulenti finanziari di successo sono quelli che mettono gli interessi dei loro clienti prima e dei propri interessi secondo. Il consulente deve credere che gli interessi finanziari di entrambe le parti dovrebbero essere allineati, altrimenti si possono verificare un rapporto dannoso. E ‘inutile e non etico di vendere un prodotto client che il cliente non ha bisogno, come ad esempio irrilevante polizze assicurative o polizze assicurative con troppa copertura. Alcuni prodotti di investimento si adattano a questa categoria e, come i fondi comuni di investimento che hanno carichi elevati di vendita, dal momento che ci sono innumerevoli comparabili e migliori fondi comuni di investimento senza tali carichi. Inoltre, la carica più elevate commissioni di gestione del necessario, non è una buona pratica. Un consulente finanziario di successo non deve pagare il 2% sul patrimonio gestito quando lo 0,5% è tipico per lo stesso servizio. consulenti finanziari di successo aiutare le persone e sono compensate secondo correttezza; non drenare i loro clienti del loro denaro duramente guadagnato.

Curiosità

Scoprire esattamente ciò che un cliente ha bisogno in tutti gli aspetti del lavoro di pianificazione finanziaria è simile al lavoro investigativo. Piccoli dettagli devono essere trovati e messo insieme, e una soluzione completa ad un grande problema devono essere creati e comunicati. consulenti finanziari di successo sono quelli che godono di questo processo e prosperano sulla sfida.